Was ist die Pension Plan-Anlage?
"Altersvorsorge beginnt mit klugen Investitionen. Pension Plan bietet Ihnen eine einfache, anpassungsfähige und steuerlich attraktive Lösung – passend zu Ihrem Anlegerprofil."
Ein kurzer Fragebogen hilft Ihr Profil zu bestimmen – anhand Ihres Alters, Ihrer Ziele, Ihrer finanziellen Kenntnisse und Ihrer Risikobereitschaft. Anschließend werden Sie einem der drei folgenden Profile zugeordnet:
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Alter / Anlegerprofil |
Defensiv | Ausgewogen | Dynamisch |
|---|---|---|---|
| 18–40 Jahre |
max. 30 % Aktien |
max. 35 % Aktien | max. 80 % Aktien |
| 41–55 Jahre | max. 25 % Aktien | max. 30 % Aktien | max. 60 % Aktien |
| 56 Jahre und älter | max. 20 % Aktien |
max. 25 % Aktien |
max. 30 % Aktien |
Drei Verwaltungsoptionen – je nach gewünschtem Mitwirkungsgrad:
- Geführte Verwaltung: Sie überlassen die gesamte Verwaltung uns. Ihr Investmentportfolio wird regelmäßig neu ausbalanciert, um Ihre persönliche Anlagestrategie konsequent umzusetzen. Die Investition erfolgt vollständig in die BFI Strategy Fonds die von unseren Expertinnen und Experten bei Baloise Asset Management verwaltet werden.
- Profilbasierte Verwaltung: Ihr Investmentkorb setzt sich aus ETFs von Amundi zusammen. Baloise Luxembourg unterstützt Sie bei der Auswahl der besten Anlagestrategie für Ihr Profil. Wir begleiten Sie zudem bei der jährlichen Überprüfung und Anpassung Ihres Portfolios – insbesondere, wenn Ihre Anlagen nicht mehr zur gewählten Strategie passen.
- Freie Verwaltung: Sie entscheiden selbst über die Zusammensetzung Ihres Portfolios – aus einer Auswahl von Anlagemöglichkeiten, darunter auch ETFs. Diese Option eignet sich besonders für erfahrene oder unabhängige Anlegerinnen und Anleger.
Das angebotene Fondsangebot beinhaltet ebenfalls ESG-Fonds. Die vollständige Fondsliste finden Sie hier.
Legen Sie einfach fest wie viel und wie oft Sie einzahlen möchten (monatlich oder jährlich). Die Verwaltung passt sich flexibel an Veränderungen in Ihrem Profil oder Ihrer Lebenssituation an.
- Globale Diversifikation – Investieren Sie in große internationale Indizes über ETFs (börsengehandelte Fonds).
- Flexible Verwaltung – Drei Modelle für unterschiedliche Bedürfnisse und Erfahrungsgrade.
- Steuerliche Vorteile – Abzugsfähig bis zu 4.500 € pro Jahr (je nach Voraussetzungen).
- Schrittweiser Einstieg – Automatisieren Sie Ihre Einzahlungen zur Risikostreuung.
- Klar definierte Anlegerprofile – defensiv, ausgewogen oder dynamisch.
Die Stärke von ETFs für Ihre Altersvorsorge
- Starker Partner – Wir arbeiten mit Amundi ETF, dem führenden ETF-Anbieter Europas mit 287 Milliarden Euro verwaltetem Vermögen.
- Kosteneffizient – Passive Strategien bedeuten in der Regel niedrigere Gebühren als bei aktiv verwalteten Fonds.
- Transparenz – ETFs bilden bekannte Indizes ab (z. B. MSCI World, S&P 500, Eurostoxx 600) und veröffentlichen regelmäßig ihre Zusammensetzung.
und nutze steuerliche Vorteile
Ein ETF (Exchange-Traded Fund) ist ein börsengehandelter Fonds, der einen bestimmten Index nachbildet. Er ermöglicht einfaches Investieren mit breiter Streuung und geringen Kosten.
Das Profil ergibt sich aus mehreren Kriterien: Alter, Vorsorgeziel, Verlusttoleranz und Anlagehorizont. Es kann sich im Laufe der Zeit ändern.
- Geführt – wenn Sie alles delegieren möchten
- Profilbasiert – für eine strukturierte, aber flexible Lösung
- Frei – wenn Sie selbst verwalten möchten
Wie jede Geldanlage bergen auch ETFs Risiken: Kapitalverluste, Marktschwankungen, Abbildungsfehler. Frühere Wertentwicklungen sind kein Garant für zukünftige Ergebnisse.
Diese Informationen dienen der allgemeinen Orientierung und stellen keine Anlageberatung dar. Steuerliche Vorteile hängen von der aktuellen Gesetzeslage und Ihrer persönlichen Situation ab. Bitte ziehen Sie eine Beratung hinzu, um die Eignung dieser Lösung zu prüfen.