Quel investissement dans Pension Plan ?
"Préparer sa retraite, c’est d’abord investir intelligemment. Pension Plan vous propose une solution simple, évolutive et fiscalement avantageuse, adaptée à votre profil investisseur."
Un court questionnaire évalue votre profil en fonction de votre âge, de vos objectifs, de vos connaissances financières et de votre tolérance au risque. Il vous oriente ensuite vers l’un des trois profils suivants :
| Âge / Profil investisseur | Défensif | Balancé | Dynamique |
|---|---|---|---|
| 18 à 40 ans | Max 30% actions | Max 35% actions | Max 80% actions |
| 41 à 55 ans | Max 25% actions | Max 30% actions | Max 60% actions |
| 56 et plus | Max 20% actions | Max 25% actions | Max 30% actions |
Trois options sont disponibles selon votre niveau d’implication souhaité :
- Gestion pilotée : vous déléguez entièrement la gestion. Votre portefeuille d’investissement est systématiquement rebalancé pour maintenir la stratégie d’investissement qui vous correspond. L’investissement est intégralement fait dans la gamme de fonds BFI Strategy géré par nos spécialistes de Baloise Asset Management.
- Gestion profilée : votre panier d’investissement est constitué d’ETF gérés par Amundi et Baloise Luxembourg vous accompagne dans la détermination de la meilleure stratégie d’investissement selon votre profil. Baloise Luxembourg vous assiste également dans la gestion annuelle de votre portefeuille, notamment si vos investissements s’écartent de votre stratégie initiale.
- Gestion libre : vous composez vous-même votre portefeuille, parmi une sélection de supports d’investissements, dont des ETF. Cette solution convient aux investisseurs plus autonomes ou expérimentés.
La gamme de fonds proposée comporte également des fonds ESG. Vous pouvez consulter la liste des fonds disponibles ici.
Il vous suffit de paramétrer vos versements (annuels ou mensuels) pour démarrer. Le suivi est ensuite adapté à l’évolution de votre profil ou de votre situation personnelle.
- Diversification mondiale : investissez dans les plus grands indices via des ETF (fonds cotés en bourse).
- Gestion souple : trois niveaux d’accompagnement pour s’adapter à votre autonomie.
- Fiscalité avantageuse : déduction jusqu’à 3 200 € par an (sous conditions).
- Investissement progressif : automatisez vos versements pour lisser les risques.
- Profils d’investissement clairs : défensif, balancé ou dynamique.
La puissance des ETF au service de votre retraite
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Fournisseur reconnu: nous nous appuyons sur Amundi ETF, leader européen, avec 287 milliards d’euros d’encours.
- Frais maîtrisés : les ETF permettent une gestion passive avec des coûts généralement inférieurs à ceux des fonds actifs.
- Transparence : les ETF répliquent la performance d’indices connus (ex. : MSCI World, S&P 500, Eurostoxx 600 ) et publient régulièrement leur composition.
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Un ETF (Exchange-Traded Fund) est un fonds coté en bourse qui reproduit un indice de référence. Il permet d’investir simplement, avec une grande diversification et des frais réduits.
Votre profil est défini à partir de plusieurs critères : âge, objectif de retraite, tolérance à la perte, horizon d’investissement. Il peut évoluer dans le temps.
- Pilotée : pour déléguer intégralement.
- Profilée : pour un cadre prêt à l’emploi.
- Libre : pour gérer de façon autonome.
Comme tout investissement financier, les ETF présentent des risques : perte en capital, volatilité, risque de marché ou de réplication. Les performances passées ne garantissent pas les résultats futurs.
Ce contenu est informatif et ne constitue pas un conseil en investissement. Les conditions fiscales dépendent de la réglementation en vigueur et de votre situation personnelle. Veuillez consulter un conseiller pour valider la pertinence de cette solution.